「iDeCo(イデコ)」と「つみたてNISA」

つみたてNISAを申し込み、おすすめ投資信託ベスト3を選んで見た。

お疲れ様です、エフピーティーです。

来年に向けて、準備は着々と進行中。皆さんは、来年の計画立てますか?

自分の場合、来年は給料が増えた分の金額をもとに、ジュニアNISAでのつみたてを考えています。

あと、もうひとつ。

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[speech_bubble type=”fb-flat” subtype=”R1″ icon=”2.jpg” name=”妻”]ちょっと、何これ?また、何か申し込んだでしょ[/speech_bubble][speech_bubble type=”fb-flat” subtype=”L1″ icon=”1.jpg” name=”自分”]えっ、なんのこと?(後ろめたいことは、ないつもりだけど)[/speech_bubble] [speech_bubble type=”fb-flat” subtype=”R1″ icon=”2.jpg” name=”妻”]つみたてNISA?イデコは、分かったけど、今度は何?もう月々出せる金額はないわよ![/speech_bubble][speech_bubble type=”fb-flat” subtype=”L1″ icon=”1.jpg” name=”自分”]あぁ、それ。前、話をしたでしょ。新しい制度ができたからNISA切り替えるよって。[/speech_bubble] [speech_bubble type=”fb-flat” subtype=”R1″ icon=”2.jpg” name=”妻”]そんなこと言ってたっけ?まぁ、いいわ。でもお金を出すことは、ありませんからね![/speech_bubble][speech_bubble type=”fb-flat” subtype=”L1″ icon=”1.jpg” name=”自分”]大丈夫、大丈夫。今までの持ってるお金を回すだけだから、ご心配なく。ついでに投信はどれを選ぶ?[/speech_bubble][speech_bubble type=”fb-flat” subtype=”R1″ icon=”2.jpg” name=”妻”]投信?そうねぇ、減らなくて、結構利子が付くのを買っといて[/speech_bubble][speech_bubble type=”fb-flat” subtype=”L1″ icon=”1.jpg” name=”自分”]そんなのあれば、即、買ってますよ。トホホ[/speech_bubble]


妻のつみたてNISAに申し込んだ

いよいよ、来年に向けつみたてNISA始動します。もう、みなさんはどちらにするか決めましたか?

私の場合、夫は通常のNISA、妻はつみたてNISAという、夫婦のメリットを十分活かすべく、両方に申し込んで見ました。もちろん、妻のNISAは大筋を妻が決め、手続きと助言を私が代行する形でしていますが。)

この形を選んだ理由は、こちらの記事

 

どの投資信託を選ぼうか?

選定基準は、

「①全世界型」

「②アメリカ特化型」

の2つになります。日本については、これから先あまり期待を持っていませんので、出来るだけ割合を減らしたい。

よって、妻のつみたてNISAは

「②アメリカ特化型」で行きます。

「①全世界型」については、ジュニアNISAで検討していこうかと考えているので、また詳しく調べてお伝えしたいと思います。

そうなると、あとは信託報酬と投資するベンチマークの兼ね合いです。

 

アメリカ中心のおすすめ投資信託、ベスト3

SBI証券で「アメリカ特化型」の投資信託を調べてみると、なんと・・・えっ、えっ、えっ?

わずか3種類。

金融庁ホームページより

こうなると、ベスト3を選んでも、全部入ってしまう。

困った・・・

ということで、ベスト2を紹介します

 

おすすめ2位は、

iーfree S&P500インデックス(信託報酬0、243%)です。

S&Pは、アメリカの大型優良株の集まりですから、問題なし。投資の神さま、バフェットのお墨付きです。

 

堂々の1位は、

楽天・全米株式インデックス・ファンド(信託報酬0、1696%程度 )

これは、単純にアメリカのETF【VTI】を買うファンドです。

VTIについては、こちらの記事

 

おまけ

3位は、米国株式インデックス・ファンド(信託報酬0、4860%)です。

2位のiーfreeと同じS&P500ですが、信託報酬が2倍。買う意味がありません。

 

って、待てよ?

これって、私が楽天証券でポイントで購入している投資信託と同じでは?

同じです、じゃあ調べる意味がないではないか・・・

なんと無駄なものを調べてしまった・・・

次回、全世界型をお知らせします。こちらは、ベスト3で行きたい!

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ABOUT ME
エフピーティー
株式投資を勉強している37歳、男です。積み立て投資と子供たちへの投資教育を実践中!