子供と投資

つみたてNISA、ジュニアNISAの大本命?いよいよ購入ができます。

お疲れ様です、エフピーティーです。

楽天スーパーセールも終わり、いろいろ買ってしまった自分にちょっと後悔している今日この頃です。

まぁ大きなポイントもいただけるので、それを投資信託に変えて、心の傷を埋めていきたいと思います。

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SBIの本気を感じる投資信託

いよいよ、2017年12月6日より取り扱いが始まりました。

EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド

(以後、SBIつみたてグローバル)

ドーン!

2018年からのつみたてNISAでは「楽天・全世界株式(楽天VT」または「米国株式(楽天VTI)」のどちらかを使っていこうと決めていたのに・・・

SBIも本気です。楽天との真っ向勝負です。

清々しい。

でも、購入する方から言わせれば、悩みが増えるんですけど。

 

「SBIつみたてグローバル」の投資対象ETF

どんなファンドなのかと資料を読んで見ると、驚き満載です。

まずは、アメリカへの投資先がバンガード・ブラックロック・スパイダーのどれでもないこと。

対象のインデックスが、「FTSE グローバル・ オールキャップ・インデックス」なのは、分かります。

分からなかったのはこれです。

SBI証券、目論見書より

シュワブ U.S. ブロード マーケット ETF???

びっくりです。シュワブって始めたばかりの初心者には聞きなれません。

調べてみると、バンガードやi shareに経費で対抗するアメリカの証券会社だそうです。

詳しく調べても、説明できるのはそのくらい・・・

自分の力の無さを実感します。でもいいよね、そのくらいで?

もっと知りたい人は、自分でググりなさい!

 

その他は、

SPDR ポートフォリオ・ワールド(除く米国)ETF

これは、アメリカ以外の先進国です。

SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツ ETF

これは、新興国ってことです。

投資割合は、

アメリカ50%、先進国40%、新興国10%

なかなか、いいですね。もう少し先進国を下げていただけると私的には100点です。

 

「SBIつみたてグローバル」の経費

経費を見てみると、

SBI証券ホームページ、目論見書より

これは、恐ろしい安さですよ。今年の1月にこんな経費の投資信託が出るなんて、考えられませんでした。

楽天VTの経費は、0.2396%程度。差にして 約0.09% の違いしかありません。でも、つみたてNISAやジュニアNISAの場合、20年や18年など、長いお付き合いになると大きな差になります。

うーん、どれを買うか。嬉しいなやみですね。

 

ジュニアNISAでの「SBIつみたてグローバル」のメリット

今のところつみたてNISAよりも、ジュニアNISAでの購入をメインに考えています。

それは、なぜか。

ジュニアNISAの場合、子供が18歳を越えれば口座は子供に引き継ぎます。その際、子供に投資の知識がどれだけあるか、わかりません。(少しはあって欲しいけど・・・)

自分みたいに子供たちが「VTIいいよね!」って言ってたら、少し怖いですが。

子供が独立し口座を渡すときに、できるだけシンプルな投資信託の方が、「子供も積み立てをしやすいのでは?」ないかと。

変に凝った投資信託だと

訳も分からず積み立てたり、

積み立てをやめたり

してしまいそう

子供に渡す分は、出来るだけシンプルに!

ジュニアNISAの最有力候補として、積み立てて行きたいです。

 

「つみたてグローバル」のデメリット

それはまだ投資額が少なく、ブレ幅が大きい。楽天VTIも、マイナスにブレていますから。

あとは、シュワブがまだまだ馴染みがない。日本での知名度が向上して欲しい。

もう1つは、まだSBI証券のつみたてNISAに登録されていない。(これは、時間の問題だと思いますが)

しかし、どれもそれほど大きなデメリットではありません。

デメリットかどうか、1月から人柱になってご報告します。

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ABOUT ME
エフピーティー
株式投資を勉強している37歳、男です。積み立て投資と子供たちへの投資教育を実践中!